DQE ofrece un conjunto de servicios para la verificación de identidad y la detección de señales de fraude, utilizando principalmente datos de telecomunicaciones móviles.
ID Check
ID Check verifica la identidad de una persona a partir de los datos personales enviados. Contrasta la información enviada con los datos de referencia disponibles para confirmar o señalar incoherencias.
ID Mobile
ID Mobile verifica la identidad móvil utilizando datos de la red de telecomunicaciones. Comprueba si el número de teléfono enviado coincide con la información de identidad que mantiene el operador móvil, sin enviar un SMS ni requerir ninguna interacción del usuario.
Number Verify
Number Verify valida un número móvil y devuelve indicadores de verificación de identidad basados en datos de telecomunicaciones. Se utiliza normalmente para confirmar que un número de teléfono pertenece a la persona esperada.
Simswap
Simswap detecta si una tarjeta SIM se ha cambiado recientemente en un número móvil determinado. Un cambio de SIM reciente es una señal de fraude conocida que puede indicar un intento de toma de control de la cuenta. El servicio devuelve el estado del cambio y, cuando está disponible, la fecha del último cambio.
SMS — Confirmación telefónica
La confirmación telefónica por SMS envía una contraseña de un solo uso (OTP) a un número de teléfono y confirma si el usuario ha introducido el código correcto. Se utiliza para verificar que la persona que proporciona un número de teléfono tiene acceso físico a ese número.
Cuándo usar cada servicio
| Servicio | Caso de uso |
|---|---|
| ID Check | Verificar los datos de identidad enviados frente a los datos de referencia |
| ID Mobile | Comprobación de identidad silenciosa a través de la red móvil (sin acción del usuario) |
| Number Verify | Confirmar la propiedad del número mediante datos de telecomunicaciones |
| Simswap | Detectar el riesgo de fraude por cambio de SIM en un número móvil |
| SMS OTP | Verificar que el usuario tiene acceso al número enviado |